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日経マネーの特集で「自分スタイルの投資術」の特集があり、それを日経CNBCで取り上げていました。
自分の性格を分析して、それに合った投資をしようということです。

Check 1 判断力の有無

• 状況をみて適切な判断が出来るかチェックする。

1. 非日常的なことが起こるとワクワクする。
2. 予期せぬことが起こっても冷静に対処できる。
3. レストランでメニューを選ぶのが早い方だ。
4. 困った問題が発生したとき、人に頼らないで自分で解決する。
5. ミスしても怒られても、いつまでもクヨクヨしない。

Check 2 管理能力

• 金融機関に自分の所有する金融資産がいくらあるか管理できるかどうか。

1. 財布や携帯など大切なものは失くしたことが無い。
2. 毎月の収入・支出を家計簿に記入している。
3. どこの銀行や証券会社にいくら預けているかだいたい言える。
4. 整理整頓が得意である。
5. スケジュールどおり仕事をこなす方だ。

Check 3 射幸心

• 労せずに利益を求めるタイプかどうか。自制が利かないのでギャンブル性の高い金融資産は避ける。

1. もれなく1万円をもらえるより、10人に1人10万円もらえる方がいい。
2. ジャンボ宝くじを毎回買っている。
3. いつかカジノで思いっきり遊んでみたい。
4. パチンコ・マージャン・競馬の中で、けっこうハマっているものがある。
5. 老後のことより目先の予定にお金を使う方が大事。

Check 4 取り組む姿勢

• 目的達成のために根気良く出きるかどうか。

1. 興味を持っている分野の情報は早耳だ。
2. 人から聞いた面白い話しは確認したくなる。
3. 人の評価より自分が幸せを感じるかどうかの方が大事。
4. 興味を持った対象に関連するものは、いろいろ集めたくなる。
5. 好きなことに熱中したら、時間を忘れてしまう。

Check 5 情報感度

• マネーの興味、社会や世界情勢の知識の吸収を高められるかどうか。

1. 数学は嫌いだが、電卓があれば計算は平気。
2. 世界経済の動きと自分の生活の関係に興味がある。
3. 休みの日にエコノミストの講演があったら行きたい。
4. ミステリーより金融・経済の専門書を読む方が好き。
5. テレビはニュースしか見るヒマがない。

テストの結果に合わせて、各専門家が300万円の資金をどのように投資をするかアドバイスをしています。










・これから勉強型
Check 1が高い
投資センスが優れているが、勘と度胸に頼りがち。　情報収集や家計管理に取り組む余裕を。

浅井秀一さん
財形・社内預金　200万円
定期預金　100万円

浅田里花さん
ネット銀行定期預金　50万円
個人向け国債　50万円
MRF　50万円
TOPIX型ETF　100万円
外貨建てMMF　50万円


・堅実型
Check 2が高い
大きく増やすより堅実に家計を管理していきたいタイプ。　堅実さを生かした投資に取り組もう。

浅井秀一さん
業種別INDEXファンド(銀行・資源関連など)　50万円
定期預金　100万円
個人向け国債　100万円
豪ドルMMF　50万円

深野康彦さん
個人向け国債　150万円
積み立て商品　50万円
繰り上げ返済など　100万円
(ローンがない人は個人向け国債・積み立て商品の資金を増やす)


・ギャンブル型
Check 3が高い
射幸心が強く投資をギャンブル的に捉えがち。　まず基礎知識の習得、家計状況の把握を。

浅井秀一さん
業種別INDEXファンド(銀行・資源関連など)　40万円
定期預金　200万円
個人向け国債　40万円
豪ドルMMF　20万円

深野康彦さん
カバードワラント　100万円
ネット銀行定期預金　150万円
個人向け国債　50万円


・チャレンジ型
Check 4が高い
興味の対象を徹底的に調べる根気良さが長所。　適切な投資金額を見誤らないように注意してセンスを磨こう。

浅田里花さん
ネット銀行定期預金　50万円
MRF　50万円
TOPIX型ETF　50万円
日本株個別投資　50万円
外貨建てMMF　50万円
海外投資ファンド　50万円

深野康彦さん
日本株個別投資　100万円
ネット銀行定期預金　100万円
REIT　100万円


・集中投資型
Check 5が高い
マクロ的なマネーへの興味は人一倍ある。　基本知識はあるので蓄積した知識を生かした投資に取り組もう。

浅井秀一さん
日本株個別投資　50万円
MRF　250万円

深野康彦さん
日本株ファンド　100万円
インド株ファンド　50万円
ETF　100万円
個人向け国債　50万円


複合型は、その中で突出している項目に重点を置く。

先週末は夕方に雨の日が続き、週明けの月曜も雨、明日から週末にかけて傘のマークが点灯。　関東もいよいよ梅雨入りを思わせるような天候になっています。
6月は、陰暦で「水無月(みなづき)」と不思議な感じがしますが、この「な」は助詞「の」で、「水の月」という意味だそうです。 京都では、この時期になると、葛(かずら)で作った三角形の白い外郎に小豆を散らした、名前も「水無月」という和菓子が出回り、6月末日にこれを食べて梅雨と別れ、祇園祭で本格的な夏をむかえるとのこと。
家のアジサイもつぼみを付けていて、もう少しで咲きます。　身近な所から、こうした季節感を感じていきたいです。